புது தில்லி: வட கோவாவில் வசிக்கும் பெண் ஒருவர் ‘டிஜிட்டல் கைது’ (digital arrest) என்ற பெயரில் ஏமாற்றப்பட்டு 10 நாட்களில் ரூ. 2.6 கோடியை மாற்றிய விவகாரம் குறித்த விசாரணை, அமலாக்கத் துறையை மிகப் பெரிய பணமோசடி வலைப்பின்னலைக் கண்டறிய வழிவகுத்துள்ளது. இந்த வலைப்பின்னல் ரூ. 27,850 கோடிக்கும் அதிகமான வங்கிப் பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் சுமார் ரூ. 2,904 கோடி ரொக்க வைப்புத்தொகைகளை உள்ளடக்கியுள்ளது.
ரூ. 2.6 கோடி மதிப்பிலான இணையவழி மோசடி குறித்த விசாரணையாகத் தொடங்கிய இது, சிக்கலான பணப் பரிமாற்றப் பாதைகளை வெளிச்சத்திற்குக் கொண்டுவந்துள்ளது. மோசடி நடந்த சில மணிநேரங்களிலேயே பாதிக்கப்பட்டவரின் பணம், பயன்பாட்டில் இல்லாத மற்றும் புதிதாகத் தொடங்கப்பட்ட வங்கிக் கணக்குகள் வழியாக 400-க்கும் மேற்பட்ட பயனாளிக் கணக்குகளுக்குப் பிரித்து அனுப்பப்பட்டதை அமலாக்கத் துறை கண்டறிந்துள்ளது. இணையவழி மோசடி மூலம் பெறப்பட்ட பணத்தை வங்கிப் பரிவர்த்தனைகளிலிருந்து ரொக்கமாகவும், பின்னர் வெளிநாட்டு நாணயமாகவும் மாற்றும் ஒரு திட்டமிட்ட கட்டமைப்பிற்குள் இந்தப் பணம் செலுத்தப்பட்டதும் தெரியவந்துள்ளது.
இந்திய ரிசர்வ் வங்கியிடம் இருந்து ‘முழு அளவிலான பணப் பரிமாற்ற முகவர்’ (FFMC) உரிமம் பெற்ற நிறுவனங்கள் உட்பட, சரக்கு வர்த்தகம், பயணம் மற்றும் அந்நியச் செலாவணி சார்ந்த பல்வேறு நிறுவனங்கள் இந்த வலைப்பின்னலில் ஈடுபட்டுள்ளதாக அமலாக்கத் துறை குற்றம் சாட்டியுள்ளது.
ரூ. 27,850 கோடிக்கும் அதிகமான வங்கிப் பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் சுமார் ரூ. 2,904 கோடி ரொக்க வைப்புத்தொகைகளை புலனாய்வாளர்கள் கண்டறிந்துள்ளதாக அமலாக்கத் துறை அதிகாரி ஒருவர் பெயர் குறிப்பிடாத நிபந்தனையுடன் தெரிவித்தார்; இதில் பல்வேறு இடங்களில் உள்ள 61,448 ‘மொத்த ரொக்க ஏற்பு இயந்திர’ (Bulk Note Acceptance Machine) பரிவர்த்தனைகள் மூலம் செலுத்தப்பட்ட ரூ. 584.70 கோடியும் அடங்கும்.
இவ்வழக்கு தொடர்பாக ஃபஹீம் மொயின் ஹுசைன் சையத் மற்றும் நைம் முஈன் சையத் ஆகிய இருவரை அந்த அமைப்பு கைது செய்துள்ளது.
அமலாக்கத் துறையின் விசாரணையின்படி, மொத்தம் ரூ. 417.49 கோடி இழப்பை ஏற்படுத்தியதாகக் கூறப்படும் இந்த மோசடி தொடர்பாக, 20 மாநிலங்கள் மற்றும் யூனியன் பிரதேசங்களில் 330 காவல் புகார்களும் 163 முதல் தகவல் அறிக்கைகளும் (FIR) பதிவு செய்யப்பட்டுள்ளன.
“அந்தப் புகார்களில் 101 நிகழ்வுகளில், ஒரே மோசடியின் ஒரு பகுதியாக, பாதிக்கப்பட்ட ஒருவரின் பணம் அதே நெட்வொர்க்கைச் சேர்ந்த இரண்டு அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு மாற்றப்பட்டுள்ளது,” என்று அமலாக்கத் துறை அதிகாரி ஒருவர் தெரிவித்தார்.
இச்சட்டத்தின் 17-வது பிரிவின் கீழ், ஜூலை 17 அன்று மும்பை மற்றும் கோவாவில் உள்ள 20 இடங்களிலும், ஆகஸ்ட் 21 அன்று மேலும் சில இடங்களிலும் சோதனைகள் நடத்தப்பட்டன. மேலும், ரூ. 3.25 கோடி ரொக்கப் பணம் மற்றும் டிஜிட்டல் சாதனங்கள், ஆவணங்கள் மற்றும் சட்டப்பூர்வ பதிவேடுகள் ஆகியவை பறிமுதல் செய்யப்பட்டு, அவை தற்போது ஆய்வு செய்யப்பட்டு வருகின்றன.
அமலாக்கத் துறை வட்டாரங்களின்படி, சட்டவிரோதப் பணப் பரிமாற்றம் செய்யப்பட்ட நிறுவனங்கள், ஓட்டுநர்கள் மற்றும் வாடகைக்கு ஒரு அறையில் வசிப்பவர்கள் போன்ற மிகக் குறைந்த வருமானம் கொண்ட நபர்களின் பெயரில் தொடங்கப்பட்டவை என்பது விசாரணையில் தெரியவந்துள்ளது. இந்நிறுவனங்களின் கணக்குகள் மற்றும் செயல்பாடுகள் பிறரின் கட்டுப்பாட்டில் இருந்தபோதிலும், இவர்கள் இயக்குநர்களாகக் காட்டப்பட்டனர்.
“இது பணமோசடி நடவடிக்கையின் ஒரு தெளிவான உதாரணமாகும். ஓட்டுநர்கள் மற்றும் ஊழியர்களின் பெயரில் போலியான நிறுவனங்கள் (shell companies) தொடங்கப்பட்டு, அவர்கள் உரிமையாளர்களாகவும் இயக்குநர்களாகவும் காட்டப்பட்டு, அதன் வழியாகவே இந்தப் பணம் பரிமாற்றம் செய்யப்பட்டது. அவர்களை உரிமையாளர்களாகக் காட்டுவதற்காகவே மிகப்பெரிய அளவிலான ஆவணச் சங்கிலி உருவாக்கப்பட்டுள்ளது,” என்று அமலாக்கத் துறை அதிகாரி ஒருவர் விளக்கினார்.
